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监管加强保险机构关联交易审查 通道项目多层嵌套需拆解

记者独家获悉,近期,银保监会加强保险机构对外投资和关联交易的核查,特别是关联交易。

监管加强保险机构关联交易审查 通道项目多层嵌套需拆解3

  据悉,监管机构要求保险公司拆解旗下多层嵌套的通道项目,比如通过信托通道或者证券公司资管计划通道所投的项目,查出是通道就拆,改为直投,而不是中间经过层层嵌套。

  “监管机构的目的是想直接看到谁是谁的股东,谁直接控制谁,有没有关联交易,会不会存在利益输送。”业内人士指出。

  记者了解到,银保监会在2019年9月9日曾印发了《保险公司关联交易管理办法》,明确提出了穿透式监管,要求保险公司建立以资金流向为线索的全流程监控制度,对实际控制人、一致行动人、金融产品的最终受益人等进行认定。

  上述管理办法第五十条专门提到,关联交易应当结构清晰,避免多层嵌套等复杂安排。不得通过隐瞒关联关系等不当手段,规避关联交易的内部审查、外部监管以及报告、披露义务。

  另有业内人士指出,最近以来监管加强了对保险机构关联交易的核查,形式上是一方面险企自查报,另一方面是监管机构现场核查。

  “除了检查保险公司关联交易外,还加强了对保险公司对外股权投资的核查。总体思路是,上查保险公司股东,下查直接股权投资的企业,监管对重大股权投资有严格要求,即股权结构清晰,不能有代持。”上述业内人士表示。

  多位业内人士指出,要么委托,要么直投,这种层层嵌套具有不透明的风险,银保监会的穿透式监管难以实现。“通过层层嵌套进行关联交易,可以回避关联交易监管而进行利益输送。”某保险公司主管投资的负责人表示。

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