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基金篮子里,装几只最合适?

今天有位学员请我分析基金,我数了数,4张截图里一共有8只基金,挨个分析完之后,觉得关于基金的持仓数量这个问题有必要单独跟大家说说。

   我们都知道,投资策略之一是要遵循分散风险原理。

  “听说,买基金要多买几只,做个组合才能分散风险。”

  “因为鸡蛋不能放在一个篮子里。”

  于是乎,有些人就觉得买上一堆基金,就等于更好的分散风险了。

  结果就是费劲吧啦买了十几只,还是亏了,为什么呢?

  因为这句话还有后半句:“...但也不要放在太多的篮子里”。

  基金数量多≠风险低

  买的太多,反而容易陷入以下困局:

  1、基金太多,耗费精力

  对于手里“囤”了几十只,乃至上百只基金的人来说,是很难集精力打理的。

  对上班族而言,也无法盯住所有基金,不然你会比基金经理还忙。

基金篮子里,装几只最合适?

     其次,基金数量过多,最后发现不少是相同主题和风格的,重复即多余。

  2、基金太多,交易成本高

  基金交易费用,是每个基民不可回避的问题,我们都希望费用越低越好,甚至是0费率。

  但如果你买的基金越多,在交易成本上就越容易“吃亏”,对于管不住手爱频繁交易的人来说,更是如此。

  到底买几只基金最合适?

  1、指数基金教父约翰博格尔曾说:“没有必要持有超过4-5只的股票基金。”

  2、国际著名基金评级机构美国晨星的一项调查显示,若持有超过4只随机选择的股票型基金,则不会明显地降低风险。

  围绕这个数字,风险保持得相当稳定,一直到超过30只基金。

  3、此外,一家投资机构也曾分析投资者在持有不同基金个数下的盈利体验:

  持有5-10只基金的投资者,账户收益率水平和波动率明显好于仅持有1-3只基金的。

  结合投资领域专业观点来看,进行基金组合配置确实可以为我们带来更好的盈利体验。

  但当持有的基金达到一定数量之后,不论是收益率还是波动率都没有明显更优的迹象了。

  所以综合来看,在选择主动股票型基金上,保持5只左右的数量,就有助于达到分散投资,又不影响成本管理。

  但是,对于初级投资者而言,2-3只就够了。

  那么,是不是任选几只基金,就安枕无忧了?

  要做适合自己的投资组合

  组合投资,适合自己很重要。

基金篮子里,装几只最合适?

      比如,买了股票型基金之外,再配置一些债券基金、货币基金来打底,才有助于分散风险和提升盈利。

● 本文数据及分析仅供参考,不构成投资建议,不代表全球财富网观点。
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