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究竟持有多少只基金算是合适的?

近期,一位95后投资者因为“买上千只基金”火了。这位投资者抱着“不同板块我都买一点”的策略,拿了几千块钱,前前后后买入1000多只基金。

近期,一位95后投资者因为“买上千只基金”火了。这位投资者抱着“不同板块我都买一点”的策略,拿了几千块钱,前前后后买入1000多只基金。这位投资者坦言:“买的基金太分散,需要用钱的时候,得反复操作上千次才能把钱全部取出。”不少基金公司也收到投资者的提问:“突然发现自己买了很多基金,该怎么办?”那么,投资者到底持有多少只基金是合适的?

究竟持有多少只基金算是合适的?

中国证券投资基金业协会发布的2019年度《全国公募基金投资者状况调查报告》显示,从持有基金数量来看,38.6%的基民持有基金数量少于5只,39.5%的基民持有5至10只基金,14.3%的投资者持有10至15只基金,其余投资者持有基金的数量超过15只。

持有基金数量越多越赚钱吗?中欧基金测算过去10年基金表现情况后发现,截至2020年底,偏股型基金数量共计452只,年化收益率在15%以下的有342只,占比超七成;而年化收益率在20%以上的基金只有15只。这意味着,大多数基金表现较为一般。

中欧基表示,一方面,如果投资者持有的基金数量太多,有很大概率买到那些相对一般的基金产品,从整体来看,反而会拉低账户的整体收益。另一方面,如果投资者持有很多基金,也没有那么多时间和精力去打理账户,与其手握许多只表现普通的基金,不如挑对几只适合自己的基金。

兴证全球基金建议,用正确的方法,多花些时间做研究,是有很大可能挑选出长期业绩优异的好产品。与其无方向地广撒网,不如在深入研究的基础上精选出几位长期业绩出色的基金经理,然后长期持有他们管理的产品。

投资者究竟持有多少只基金是合适的?晨星做过一个假设性的投资组合:基金个数从1至30只不等,同时更换不同的基金品种,然后分别计算每种组合5年的标准差。结果发现,单只基金组合的波动率最大,增加1只基金可以明显改善波动程度,虽然回报率降低了,但投资者可以不必承担较大的下跌风险。组合增加到7只基金以后,波动程度不再随着个数的增加而明显下降。这表明,7只或7只以下是较为理想的基金数量,持有基金只数过多可能导致无效的分散化投资。

当前市场行情较为震荡,什么样的基金更适合配置?东莞证券分析师李荣表示,震荡行情下较为稳妥的做法是分散投资,可以逢低布局资深、绩优的基金经理管理的均衡型基金,以及估值有优势的指数基金,并且中长期持有是应对当前行情的最佳办法。对低风险投资者而言,近期央行开展逆回购,资金面有利于债市行情的持续, 低风险投资者可关注资深、绩优的基金经理管理的纯债基金。

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