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这样投资基金,收益可能会更高

近日,中信证券在其个人客户中筛选出两组,进行对比分析。这两组客户,一是上半年投资偏股型基金累计正收益率前20%的投资者,以下简称高手;二是上半年投资偏股型基金累计负收益率倒数前20%的投资者,以下简称落后者。数据显示,高手们更有耐心,更冷静。

近日,中信证券在其个人客户中筛选出两组,进行对比分析。这两组客户,一是上半年投资偏股型基金累计正收益率前20%的投资者,以下简称高手;二是上半年投资偏股型基金累计负收益率倒数前20%的投资者,以下简称落后者。数据显示,高手们更有耐心,更冷静。

这样投资基金,收益可能会更高

中信证券统计发现,在年初至2月18日的上涨行情中,高手中赎回产品的人数比例是落后者的2倍。而在2月19日至3月9日的市场调整期间,高手中追加买入产品的人数比例高于落后者近4个百分点。在3月10日至6月30日的市场反弹期间,落后者赎回产品的人数比例是高手的2.6倍。从整体来看,上半年收益率领先的投资者更偏向于长期持有,敢于逆势加仓,在市场亢奋的时候保持冷静。

此外,中信证券统计发现,上半年配置多类型公募基金产品的个人投资者中获得正收益者的占比更高。而且,通过多样化的配置,能显著降低账户基金的回撤幅度。

今年3月,上海交通大学上海高级金融学院联合蚂蚁研究院,通过线上调研平台对不同年龄、不同地区的支付宝活跃用户进行了问卷调研。这份《中国居民投资理财行为调研报告》近日正式发布,从调研报告来看,居民预期收益偏高,同时定投能显著提高收益。

具体来看,36%的受访用户年度投资期望收益率在5%以内(包括“不亏就好”),22%的受访用户年度投资期望收益率在5%至10%,19%左右的受访用户年度投资期望收益率在10%至20%,10%的受访用户年度投资期望收益率高于30%。考虑到绝大部分受访者的资产配置偏保守(银行理财占比较高),这说明相当部分(五分之一)的用户理财预期收益率较高(高于20%)。

从受访者的2020年实际收益情况来看,报告显示,有定投习惯的投资者,其收益比没有定投习惯的投资者更高。这部分的收益可能来自于更有纪律性的投资,使得投资者规避掉频繁的择时和追涨杀跌行为,进而获得时间平滑后的长期投资回报。

从具体的投资行为来看,在收益率超过20%之后,选择追涨的定投人群只有13%,而这个比例在非定投群体中占到 21%,说明有定投习惯的投资人在取得较好基金投资收益后不会大规模追涨。在投资蒙受20%的损失之后,定投人群选择不对原有投资进行改变的比例(33%)也高于非定投人群(28%),即定投人群在基金回撤后不会轻易改变自己的投资计划。

总体而言,具有定投习惯的个人投资者更不易受到追涨杀跌情绪的影响,对于短期亏损的心态更平稳,持有基金的时间更长,这表明遵守投资理财纪律使投资者行为更加理性。

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