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中欧基金窦玉明:以客户为中心 陪伴亿级用户共启大财富时代

近日,招商银行举办首届“财富生态合作伙伴大会暨财富开放平台发布会”,中欧基金董事长窦玉明在高峰论坛环节中表示,伴随国民财富管理需求的激增,特别是在普通投资者对基金投资认可度不断提升的影响下,以客户为中心、开放合作、共建生态已成为业内的普遍共识。

近日,招商银行举办首届“财富生态合作伙伴大会暨财富开放平台发布会”,中欧基金董事长窦玉明在高峰论坛环节中表示,伴随国民财富管理需求的激增,特别是在普通投资者对基金投资认可度不断提升的影响下,以客户为中心、开放合作、共建生态已成为业内的普遍共识。

“最近几年可以看到一个明显的变化,这个变化就是老百姓把公募基金逐渐作为一种必需品。过去,老百姓会将公募基金作为一个可能暴富的机会来看,像炒股票一样。但是今天,可以看到很多的投资者是真的把基金当成长期资产配置、养老的一些需求。由此,我们看到的变化就是大量客户的到来。原来我们的客户基数可能是千万级的,现在则是以亿级计数的投资者进入市场。这也使得公募机构和招商银行共同面临两个挑战:一是如何更好地服务这么大量的客户?上亿级的客户,用什么样的方式把他服务好?二是过去基金公司能够管1000亿元规模的股票基金,现在可能要管1万亿元规模的股票基金,我们能不能保证质量?如何能够大批量地供给优质的产品?我相信,和我们的合作伙伴一起,应该能够把这些问题解决好。”窦玉明表示。

在窦玉明看来,招行设立的财富开放平台意义重大。“互联网技术为新时代带来的变化,使得传统的客户服务方式发生重大的改变。过去是链状的、直线式的服务方式,我们作为制造商提供商品给销售商,我们都接触不到客户。我觉得这个服务方式在过去是有效的,但随着互联网技术的进步,各个行业都在发生变化,服务方式变成了以客户为中心,制造商、渠道商、服务商是环状地去接触、服务客户,快速反馈客户的需求,满足客户的需要。现在的基金公司要参与对客户的陪伴,所以我们承担的角色就要从制造商慢慢往前走一步,要有一部分投资顾问的职能、客户陪伴的职能,从制造商叠加了一部分服务商这么一个角色。以客户为中心的好处是反馈很快,过去客户的想法要通过好多环节到制造商,现在所有的参与者一起围绕着客户,以客户为中心,站在招商银行这样一个沃土上共同成长。”

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