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谨记五点,勿入非法投资圈套

投资机构对于大多数人而言都是陌生的,对于地处三四线城市的人们更是如此。正是因为足够陌生,也给了诈骗团伙下手的机会。他们打着投资机构的旗号,伪造网站、APP,用高额回报作为诱饵,进行非法投资理财、资本募集等诈骗活动。我们总结了几种常见的打着风险投资机构旗号的诈骗手....

投资机构对于大多数人而言都是陌生的,对于地处三四线城市的人们更是如此。正是因为足够陌生,也给了诈骗团伙下手的机会。他们打着投资机构的旗号,伪造网站、APP,用高额回报作为诱饵,进行非法投资理财、资本募集等诈骗活动。我们总结了几种常见的打着风险投资机构旗号的诈骗手法,在此做个分享与警示。请公众警惕团伙作案,勿入非法投资圈套。

案例一

在名为“XX资本招商群”的群里,伴随着一声声亲热的“家人”,群主催促着群友们扫码注册、投资赚钱。群主自称与XX资本达成了合作,称XX资本推出了线上P2C(债权转让投资)理财平台,扫描他在群里发的二维码下载APP就能投资,新注册用户能获得28元现金红包。扫码之后,显示出一个名为“XX资本”的APP,投资项目中,有投资期限为1天、起购金额为200元的新手专区,也有投资期限为90天、起购金额80万的股权众筹专区。投资页面显示,项目范围涵盖理想ONE智能电动Pre-C(C轮融资)、伊斯坦布尔旅游景点开发、科罗拉多州页岩油开采等。

不仅如此,该组织还称,“XX资本为了快速融入市场,推出双重奖励制度”,该组织成员提供的计酬模式图显示,根据拉来的人数不同,从10人到80人,分为5个级别。另外,一层佣金奖励3%,二层佣金奖励2%,三层佣金奖励1%。

在“仿真”上,诈骗团伙下足了功夫。为了获取受害者的信任,在其开发的APP中,有一栏专门列出了XX资本的各种证件,包括营业执照、金融许可证、私募投资基金管理人登记证书。

谨记五点,勿入非法投资圈套

真相:套用P2C概念,仿冒知名机构证件。在其APP上,大篇幅是在介绍P2C理财模式,称P2C是一种互联网金融新兴理财模式,回报率远超目前市面上的银行和其它传统金融机构理财产品,风险比P2P网贷要小很多,契合其“高回报、低风险”的话术。除了“硬件”逼真,赚钱的气氛也营造得以假乱真。群主和其他人不时晒出APP上的收益截图,但实际上,骗子开发的APP里,收益也好、分红也好,都可以随意更改。账户里所显示的余额,可能只是个数字而已。这些APP、网址的服务器往往设置在国外,作为单一的受害者,追回境外网络诈骗的可能性几乎为0。境外网络诈骗的特点就是处于国境以外,需要中国及当事国两方的司法合作,其中的程序与流程比较复杂。还有就是境外网络诈骗的流动性很强,经常更换IP地址,不容易确定犯罪嫌疑人。

案例二

小A被好友拉到一个股票交流群里,可以每天在直播间听某机构合伙人王XX讲课并分析股票,并能快速帮助被套牢的股民解套,对股民简直无微不至。因为宣传高收益零风险,很多投资者禁不住诱惑,一点点加仓甚至有人为此花光所有的积蓄。但是后来发现根本不是那么回事,亏损却是常态。

首先,诈骗团伙以免费讲课传递股票常识的名义,拉投资者到直播间听课,授课教师往往被包装成投资机构高管。一般投资者听完后,都或多或少有些获益,开端信任教师,然后他们便会加好友进行深层联系。此时骗子会向投资者出示仿造的投资机构资料,包括仿造的营业执照,和可从公开途径查询到的公司信息。

教师讲课一段时间后,会转移到其他操作渠道,大部分是以股票行情欠好、收益预期低等理由,将出资者拉到危险更高的出资生意所,比如期货、大宗产品、50期权指数、黄金等,也有一部分被拉进一些配资虚拟盘,经过高杠杆、高手续费或后台暗地操作等方法,欺诈客户的本金。

下一步,骗子开始将投资者拉入微信带单群,骗子通常会同时建立多个微信群,在不同微信群中推荐不同的股票,如果有100个群,假设推荐成功率为50%,一次推荐后,便有50个群的消息准确,50个不准,3次推荐后,至少有10个微信群中的推荐是连续三次准确。群内投资者此时就会建立对骗子的信任。

推票失败的,会重新被拉入一个新群,重复上述流程。接下来骗子开始诱导投资者下载他们专门为行骗开发的软件、APP等,诱导受害者在软件内进行充值入金。在这个过程中,骗子会称,可以使用机构户进行线下打新。因为新消息虚虚实实,所以投资者很难分辨。可当入金后,投资者便会发现资金无法提取,再回去联系时,就已被拉黑。

真相 这是典型的杀猪盘骗局。自疫情以来,杀猪盘骗局陡然增多,诈骗团伙不但仿冒品牌,盗用公司名称、标识、证书,甚至仿冒网站、APP、微信公众号,从外观设计来看,制作精美颇能“以假乱真”,并配以娴熟的话术,拉上港交所、纳斯达克“蹭热度”。喊着“高收益”的标语,一步一步将投资者给套牢,先让投资者初期盈余赚到甜头,再经过黑渠道背面操作和与其协作的冒牌分析师歹意喊单,将投资者的本金悉数亏完,一般15天到一个月就血本无归了。

谨记五点

勿入非法投资圈套

私募的意思就是向特定群体募集资金,不能通过公开的方式向大众募资。风险投资机构的资金来源一般是主权财富管理公司、保险资金、政府引导基金等。私募不会开展面向公众个人的一般性理财业务,也不会授权任何实体或个人进行此类活动。

在搞清私募概念的同时,还要谨记以下五点,避免落入诈骗陷阱:

一、杜绝占便宜的心理,不要一听说高回报就心动。

二、正规的投资交易从不往业务员个人账户打钱。凡是要求向个人账户打钱的,基本上都是骗子。

三、正规风险投资机构或私募股权投资的网站或移动端都有备案,可以查询网站或移动端的备案管理人名称是否与正规风险投资机构或私募股权投资的名称一致。

四、正规风险投资机构或私募股权投资都需要有金融资质,其雇佣的理财人员也要有相关资质,可以通过查询这些人员是否有资质来判断是否正规、合法。

五、国家对于风投也有合格投资人的要求,简单来说凡是向个人投资者兜售每份投资额在100万以下的所谓投资,都是骗子。

(内容由北极光创投提供)

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