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富邦财险“越线”投资微保母公司后续:转让8.5%股权给“兄弟”公司 作价1.66亿元

彼时的增资公告中,富邦财险表示,增资事项对公司未来财务、偿付能力充足率及经营状况均无不良影响。 但事与愿违,微保在后期的发展中,并未给富邦财险带来相关利润,而是接连给富邦财险带来6则单项重大投资损失信息公告,累计带来亏损额为1.3亿元。根据公告,腾富博2018年第三季....

9月7日讯(记者 郭伟莹 程宇楠) 日前,富邦财产保险有限公司(以下简称“富邦财险”)发布重大关联交易信息显示,拟将所持腾富博投资有限公司(以下简称“腾富博”)8.5%股权转让给公司实控人富邦金控旗下两家关联公司,转让完成后,富邦财险对腾富博持股比例降至8.2%。

据了解,此次受让腾富博8.5%股权的两家公司为富邦金控创业投资有限公司、北富银创业投资股份有限公司,均为富邦金控旗下全资子公司,此次受让,与富邦财险分别发生交易额6818.36万元、9740.52万元,合计1.66亿元。

对于此次股权转让的原因,富邦财险对记者表示,2020年8月,腾富博溢价增资,导致富邦财险单笔投资被动超过监管规范的“单笔投资不得超过总资产5%”的限制,为符合监管投资规范,故而选择出让一部分股权。

“偿付能力充足率预计提升约50%”富邦财险相关负责人告诉记者,此次交易将使该公司净资产增加,提升偿付能力充足率,进而改善财务及经营状况。

资料显示,腾富博由腾讯旗下北京驿码神通信息技术有限公司(以下简称“北京驿码神通”)与富邦财险在2016年9月共同发起成立,前者出资1.156亿元持股57.8%,后者则出资6220万元持股31.1%;另外国开博裕二期(上海)股权投资合伙企业(有限合伙),出资2220万元,持股11.1%,共计注册资本金为2亿元。

成立后的第二个月,腾富博以全部自有资金2亿元投资设立“微民保险代理有限公司(以下简称‘微保’)”,从事代理销售保险产品、代理收取保险费等业务。富邦财险在相关公告中表示,腾富博处于快速成长阶段,经营规模显著增长,随之加大的研发投入、服务成本以及广告投放等造成其仍为经营亏损状态。

但富邦财险在2018年10月的公告中认为,“随着营业收入的增加,预计可逐渐改善此前亏损的状况”。随后2018年11月20日,富邦财险再次参与腾富博2亿元增资计划,分第一期4665万元、第二期1555万元两次向其增加投资金额6220万元。彼时的增资公告中,富邦财险表示,增资事项对公司未来财务、偿付能力充足率及经营状况均无不良影响。

但事与愿违,微保在后期的发展中,并未给富邦财险带来相关利润,而是接连给富邦财险带来6则单项重大投资损失信息公告,累计带来亏损额为1.3亿元。根据公告,腾富博2018年第三季度造成富邦财险投资损失1430万元;2019年第二季度造成投资损失1550万元,2019年第三季度造成投资损失1996万元;2020年第一季度造成投资损失2403万元;2020年第二季度造成损失2569万元,2020年第三季度造成投资损失3788万元。而6次重大投资损失对应使富邦财险偿付能力充足率下降8.5%、8.3%、11.67%、13.26%、11.23%、22.20%。

2020年8月,腾富博计划进行新一轮的溢价增资时,富邦财险放弃了优先认购权,导致其对腾富博持股比例下降至16.667%。

资料显示,富邦财险成立于2010年10月,注册资本金为11.2亿元。展业至今,富邦财险均为亏损状态,其中2011年至2020年,该公司净亏损额依次为-0.48亿元、-0.81亿元、-1.22亿元、-1.19亿元、-1.21亿元、-1.44亿元、-1.09亿元、-0.33亿元、-0.78亿元、-1.1亿元。

同期,富邦财险实现保险业务收入也并不稳定,增长缓慢,2011年至2020年依次实现保险业务收入0.55亿元、1.81亿元、3.85亿元、6.93亿元、8.73亿元、10.55亿元、10.65亿元、10.04亿元、10.15亿元、12.2亿元。

自身经营困难,加之腾富博持续的消耗,使富邦财险“雪上加霜”。据今年二季度末偿付能力报告显示,截至6月末,富邦财险核心、综合偿付能力充足率数值相同,均下滑至124.53%,逼近120%的监管重点核查准线。

今年1月25日,银保监会发布《保险公司偿付能力管理规定》显示,核心偿付能力充足率低于60%或综合偿付能力充足率低于120%的保险公司,将作为重点核查对象。

对此,富邦财险相关负责人告诉记者,待上述腾富博股权转让完成,公司将提升约50%的偿付能力充足率。

今年8月10日,富邦财险新任董事长陈伯燿任职资格获批,资料显示,陈伯耀具有车险、个险、客服等多个方面的管理经验。

富邦财险上述负责人对记者表示,新任董事长上任后,将通过偿付能力提振、业务结构转型推动,同时加强母子公司经营结合度,即母公司通过再保业务和人员团队的支持以及富邦财险自身在商品开发、核保政策和损防服务的经营优势,力求产生盈利,未来发展值得期待。

至于回笼资金提升偿付能力、新任董事长上任后的富邦财险将如何“提振”,持续关注。

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