全球财富网 专业的财经股市行情和期货外汇资讯网站
全球财富网 > 基金 > 基金情报 > 谋求理财替代业务发展 公募密集布局短债基金
股票名称最新价涨跌幅

谋求理财替代业务发展 公募密集布局短债基金

在净值化转型的背景下,继“固收+”产品之后,短债基金近期也引来各家公募密集布局,以求在理财替代中谋求业务发展。分析人士指出,在短端资产收益率下行背景下,短债策略产品具有明显的收益优势,同时兼备流动性和费率优势,未来或会成为货币理财的较好替代品。

在净值化转型的背景下,继“固收+”产品之后,短债基金近期也引来各家公募密集布局,以求在理财替代中谋求业务发展。分析人士指出,在短端资产收益率下行背景下,短债策略产品具有明显的收益优势,同时兼备流动性和费率优势,未来或会成为货币理财的较好替代品。

今年以来发行数量达30只

数据显示,截至9月8日18时,今年以来发行的短债基金数量达到了30只,部分基金还设置募集规模上限。其中,华安添荣中短债基金从9月7日起发售,募集上限设定为80亿份;8月27日起发售的平安元鑫120天滚动持有中短债基,募集上限为30亿份。

此外,证监会官网最新数据显示,截至目前,今年以来共有36家基金公司申报了58只短债基金,其中滚动持有期短债基金数量为49只,还有9只为普通持有期短债基金。其中,达诚定海双月享60天滚动持有短债基金在8月9日提交申请,8月16日被受理;鹏扬利鑫60天滚动持有期债基8月20日提交申请,8月26日被受理。

长信基金指出,公募密集布局短债基金,是为了积极应对市场需求变化,以求在短债基金细分领域寻求业务突破。距离资管新规规定的非净值型产品过渡期只剩下四个月,在净值化管理趋势下,未来投资者理财习惯会发生改变。

国泰基金则表示,中短债基金主要投资于期限在3年以内的债券资产,并严格控制组合久期,力求在控制风险和保持流动性前提下,实现基金资产稳健增值。此外,中短债基金兼备流动性和费率优势,定位于加强版短期理财工具,未来或会成为货币理财的较好替代。

收益优势凸显

数据显示,截至9月8日下午18时,纳入统计的50只短债基金近两年来平均收益率为6.26%,其中创金合信恒兴中短债A收益率达到了10.17%,嘉合磐泰短债A、平安中短债A等收益率也在9%以上。

国泰基金表示,从历史数据看,过去一年、过去三年等阶段短期纯债基金收益率均显著超越货币基金,并且与中长期纯债基金相比,短债基金历史波动率和久期风险更低,费率也相对更低。

固收基金经理陈蒙(化名)对中国证券报记者表示,实际上,从近两年来看,不仅短债基金,具有固收属性的基金产品如“固收+”、FOF、MOM等产品,均体现出了较好的理财替代效应。一方面,是因为在产品净值化转型预期下,市场对这类产品的认可度逐渐提高;另一方面,近年来的市场环境变化,也为这类产品的投资发挥提供了空间。

万家稳鑫30天滚动持有短债基金拟任基金经理陈奕雯表示,今年以来权益市场走势震荡,短端债券绝对收益率尚可,资金对固定收益类产品的需求整体增加,短债策略产品在当前的市场环境中具有特定优势。

“在央行降准之后,短端资产收益率下行,短债基金相较货币基金的收益优势凸显。而相较于普通短债产品而言,持有期短债产品具有负债相对稳定的特点,产品规模更可预测,管理人的流动性压力更小,策略选择空间更大,有利于帮助持有人理性对待产品净值波动。”陈奕雯说。

● 本文数据及分析仅供参考,不构成投资建议,不代表全球财富网观点。
● 本文链接:https://www.wxrz.cn/qiingbao/j123113.html

THE END