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中欧财富联合腾讯金融研究院、华锐金融科技研究所发布《基金投顾业务平台化发展研究报告》

近日,中欧基金旗下控股子公司中欧财富联合腾讯金融研究院、华锐金融科技研究所发布《基金投顾业务平台化发展研究报告》(以下简称《报告》),在结合国内基金投顾业务现状和国外典型案例基础上,针对基金投顾业务平台化发展路径开展课题研究。

近日,中欧基金旗下控股子公司中欧财富联合腾讯金融研究院、华锐金融科技研究所发布《基金投顾业务平台化发展研究报告》(以下简称《报告》),在结合国内基金投顾业务现状和国外典型案例基础上,针对基金投顾业务平台化发展路径开展课题研究。报告全文涵盖了基金投顾业务发展现状、国内外基金投顾业务典型案例分析、基金投顾业务平台化发展存在的主要问题与挑战、以及基金投顾业务平台化发展路径及建议四个部分。

6月下旬,基金投顾业务试点政策放开,第二批试点基金投顾机构扩容,截至2021年7月初,共有50余家机构获得基金投顾业务资格。。“买方投顾”时代来临,开启财富管理转型新历程。基金市场投资者需求和习惯发生转变,相关机构亟需及时调整发展策略以应对市场变化,赢得先机。

《报告》指出,相比发达国家,我国基金投顾业务还处于发展初期,但居民可投资财富迅速增长、居民资产配置需求拐点出现、疫情影响加速线上基金配置需求、基金发展催生专业性投资顾问需求、行业科技化、智能化需求更加明显等都为基金投顾业务发展壮大提供了天然的土壤。

同时,《报告》建议基金投顾机构从“投、顾、科技化”三个层面选择适合自身资源禀赋的发展路径。《报告》指出,“基金投顾平台既要从内部改变投资服务理念,又要通过加强投资者教育,培养长期投资理念,此外,还要通过分析投资者需求,构建差异化业务模式和服务场景。”

中欧财富从2016年开始布局类投顾业务,2019年10月公募基金投顾业务试点正式开启,中欧财富成为首批获准开展基金投顾业务试点的机构之一。为满足不同投资者个性化的资产配置需求,中欧财富投顾通过设立“活钱管理、稳健理财、财富成长、人生规划”四大账户为个人投资者提供不同风险偏好、投资时长的资产配置方案和适合不同年龄层用户的养老投资解决方案。

作为首批获准基金投顾业务试点的金融机构之一,中欧财富自投顾业务上线以来始终致力于为广大投资者提供专业可及的基金投顾服务,除通过自有APP上线相关业务外,已先后与蚂蚁财富、天天基金、陆基金、蛋卷基金等多渠道开展基金投顾业务。

中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务,但并不保证各投顾组合一定盈利,也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务,存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩,不预示其未来的业绩表现,为其他投资者创造的收益也不构成业务表现的保证。

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