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跨境“南向通”理财或最先起步于存款、低中风险和非复杂的债券及基金

7月22日,对于市场关注的双向跨境理财通有了新的消息。

7月22日,对于市场关注的双向跨境理财通有了新的消息。

香港财经事务及库务局局长许正宇昨日表示,预计“南向通”起步阶段主要包括存款,以及低至中风险和非复杂的债券及在香港注册成立并经香港证券及期货事务监察委员会认可的基金。

上月,香港特首林郑月娥表示,香港正密锣紧鼓地跟进“跨境理财通”的准备工作。

香港金管局总裁余伟文此前表示,目前正与内地相关部门商讨,目标“南向债券通”、“跨境理财通”在下半年初段推出。

若跨境理财通正式落地,将会为广大投资者投资境外资本市场提供新的渠道,建构起境内外互联互通新路径。

许正宇称,就“北向通”投资者资格和“南向通”理财产品范围而言,现行落实安排的构思如下:

  • “北向通”投资者资格:持有香港身份证的香港居民(包括永久性和非永久性居民),并且经香港银行按香港金管局于2019年9月25日发出的通告《关于投资、保险及强制性公积金产品的投资者保障措施》评估为不属于弱势社群的客户,将可参与“北向通”。
  • “南向通”理财产品范围:考虑到需要让一般投资者逐步加深对两地理财产品和环境的认识,理财通于起步阶段将先涵盖风险较低和相对简单的理财产品。

也就是说,一些结构性产品或主要投资于衍生工具的产品(例如期货、期权)将不会列入合资格产品范围内。

许正宇还称,内地投资者在香港银行的投资账户的资金,应从其内地银行的汇款账户汇进,或来自“南向通”下的投资收益。资金只可用于购买理财通下的合资格理财产品,亦不能用作质押、杠杆、保证等用途。

据了解,“跨境理财通”业务主要是指粤港澳大湾区内地和港澳投资者通过特定资金管道,跨境投资对方银行销售的合资格投资产品或理财产品(以下统称“投资产品”)。

面对可能高达数万亿的跨境理财市场,多家公募基金纷纷看好,试图在跨境业务中提升影响力。

有公募基金公司表示,粤港澳大湾区“跨境理财通”是继QFII、QDII、基金互认、陆港通及债券通之后的又一跨境机制,进一步丰富了可投资的产品标的,在投资区域配置上也进一步多元化。

市场上多家公募专业人士表示,“跨境理财通”业务将继续丰富跨境机制下的可投资品种,满足各类投资者的理财需求。同时,将“R1”至“R3”风险的公募基金纳入“北向通”投资范围,将有利于内地公募更好服务港澳投资者,并在跨境业务中进一步提升影响力。

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